2021年からSBI証券のスマートフォンアプリで取り扱われているかんたん積立をやっています。

かんたん積立は投資信託の商品を決まった日に購入する投資商品です。

決まった日というのは「毎日」「毎週」「毎月」「隔月」「指定日」から選ぶことができるので自身の決済したいタイミングを選ぶことができるので非常に選択性の高い投資となります。

僕は「毎日」で複数の投資先に投資をしています。

そして今年から新NISAがはじまったので、分散していた投資先をこのSBI証券1本に絞りました。

2024年11月の損益

独身貴族なので結構な額を毎月投資しています。

今は毎日250円 ×投資先40個程度 = 毎日10000円 × 約20日

の合計約200,000円を投資しています。

で、その収益はというと

2024年11月30日：

資産残高：7,820,890円
評価損益額：+1,931,040円
評価損益率：+32.78%

2024年10月31日：

資産残高：7,486,845円
評価損益：+1,800,289円
評価損益率：+31.65%

2024年11月の収益結果

上記の通り資産残高は「+1,931,040円」となりました。

2024年10月末は評価損益が「+1,800,289円」だったので13万円ほどの増益となりました。

9月末の収益は＋23万円だったので合わせて相当の増益となります。

ここ最近は円の乱高下が激しいので一喜一憂する訳にはいきませんが、そもそも長期投資では長く続ければプラスになるはずなので基本的には放置です。

株式は相変わらず足を引っ張っていますが、しかしそれを差し引いてもプラスのまま推移しています。

因みに結果の詳細は以下の通りです。

2023/11/30

2024/10/31

2024年11月の総資産残高

2024/11/30

2024/10/31

2024年11月末の総資産は7,820,890円でした。

この総資産は保有している株式や預けている資金も含まれているため投資信託だけの資産ではありません。

投資先一覧

僕が実際に投資している投資信託は以下となります。

ファンド名	数量	取得単価	現在値	損益	損益（％）	評価額
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	5186	¥20,729	¥32,695	¥6,206	57.73%	¥16,956
三菱ＵＦＪ－Ｊオープン（小型株）	16426	¥17,421	¥20,667	¥5,332	18.63%	¥33,948
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）	7275	¥15,066	¥20,448	¥3,915	35.72%	¥14,876
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス	8946	¥12,296	¥16,277	¥3,561	32.38%	¥14,561
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）	6061	¥18,149	¥26,586	¥5,114	46.49%	¥16,114
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）	6012	¥18,297	¥26,954	¥5,205	47.31%	¥16,205
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	5248	¥21,533	¥32,629	¥5,823	51.53%	¥17,124
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス	50720	¥13,891	¥15,895	¥10,164	14.43%	¥80,619
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね	5703	¥21,075	¥27,909	¥3,897	32.43%	¥15,917
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式	6499	¥16,926	¥24,762	¥5,093	46.30%	¥16,093
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式	4710	¥23,355	¥35,145	¥5,553	50.48%	¥16,553
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	3843	¥28,624	¥43,098	¥5,562	50.57%	¥16,563
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド	8600	¥12,791	¥14,348	¥1,339	12.17%	¥12,339
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）	6390	¥15,650	¥21,584	¥3,792	37.92%	¥13,792
朝日－朝日ライフ 日経平均ファンド	45780	¥9,405	¥9,942	¥2,458	5.71%	¥45,514
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	6502	¥16,918	¥24,643	¥5,023	45.66%	¥16,023
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	5771	¥19,061	¥29,915	¥6,264	56.94%	¥17,264
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	9084	¥12,110	¥18,926	¥6,192	56.28%	¥17,192
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	6406	¥17,172	¥24,766	¥4,865	44.22%	¥15,865
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド	7927	¥13,877	¥19,063	¥4,111	37.37%	¥15,111
楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド	37668	¥17,588	¥25,479	¥29,724	44.87%	¥95,974
楽天－楽天・新興国株式インデックス・ファンド	8838	¥12,447	¥15,782	¥2,947	26.79%	¥13,948
楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド	42381	¥17,284	¥24,601	¥31,010	42.33%	¥104,261
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）	46299	¥14,310	¥18,523	¥19,506	29.44%	¥85,760
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド	5159	¥21,322	¥33,391	¥6,226	56.60%	¥17,226
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	8629	¥12,748	¥15,217	¥2,131	19.37%	¥13,131
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）	9798	¥11,227	¥12,373	¥1,123	10.21%	¥12,123
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）	20913	¥18,458	¥18,427	-¥65	-0.17%	¥38,536
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	19316	¥28,863	¥32,695	¥7,402	13.28%	¥63,154
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）	28622	¥19,479	¥20,448	¥2,773	4.97%	¥58,526
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス	38232	¥14,583	¥16,277	¥6,477	11.62%	¥62,230
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）	22939	¥24,304	¥26,586	¥5,235	9.39%	¥60,986
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）	22725	¥24,533	¥26,954	¥5,502	9.87%	¥61,253
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	18946	¥29,426	¥32,629	¥6,068	10.88%	¥61,819
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス	6940	¥55,044	¥63,134	¥5,614	14.70%	¥43,815
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね	22029	¥25,467	¥27,909	¥5,379	9.59%	¥61,481
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式	24610	¥22,654	¥24,762	¥5,188	9.31%	¥60,939
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式	17581	¥31,711	¥35,145	¥6,037	10.83%	¥61,788
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	14370	¥38,797	¥43,098	¥6,181	11.09%	¥61,932
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド	39206	¥14,220	¥14,348	¥502	0.90%	¥56,253
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）	27861	¥20,190	¥21,584	¥3,884	6.90%	¥60,135
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	24682	¥22,588	¥24,643	¥5,072	9.10%	¥60,824
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	21086	¥26,440	¥29,915	¥7,327	13.14%	¥63,079
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	33335	¥16,650	¥18,926	¥7,587	13.67%	¥63,090

投資先の選び方

投資先をどこにするかは皆ものすごく悩むと思います。

買った後に上がれば嬉しいですし下がったら後悔しますし。

ただ長期投資をする時は短期的な上げ下げには一喜一憂しないことが大事です。

そんな僕の投資先の選び方はものすごくシンプルです。

それは

・信託報酬が安い

・償還日が無期限

・決算頻度が年1回以下

・分配金受取で「再投資」が可能

これを目安に投資先を決めています。

特に重視しているのが「信託報酬が安い」です。

信託報酬は「0.15%以下」を目安としています。

例えば信託報酬が1%と0.15%のファンドをそれぞれ100万円ずつ持っていたとします。

この時信託報酬が1%の場合は「手数料：10000円」が年1回徴収されますが、信託報酬が0.15%の場合は「手数料：1500円」しかかかりません。

投資は長期でかつ積立なので1%以下の数字でも5年10年それ以上と続けていくとその差がビックリするほどに大きくなっていくからです。

果たして不労所得を得られるのはいつになるのだろうか…