【写真付】SBI証券のかんたん積立の収益大公開 ～ 2024年5月～

収益

2021年からSBI証券のスマートフォンアプリで取り扱われているかんたん積立をやっています。

かんたん積立は投資信託の商品を決まった日に購入する投資商品です。

決まった日というのは「毎日」「毎週」「毎月」「隔月」「指定日」から選ぶことができるので自身の決済したいタイミングを選ぶことができるので非常に選択性の高い投資となります。


僕は「毎日」で複数の投資先に投資をしています。

そして今年から新NISAがはじまったので、分散していた投資先をこのSBI証券1本に絞りました。


2024年5月の損益

独身貴族なので結構な額を毎月投資しています。

今は毎日250円 ×投資先40個程度 = 毎日10000円 × 約20日

の合計約200,000円を投資しています。

で、その収益はというと

2024年5月31日：

資産残高：6,076,886円
評価損益額：+1,342,115円
評価損益率：+28.34%


2024年4月27日：

資産残高：5,623,788円
評価損益：+1,100,265円
評価損益率：+24.32%



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2024年5月の収益結果

上記の通り資産残高は「+1,342,115円」となりました。

2024年4月末は評価損益が「+1,100,265円」だったので20万円ほどの利益増益となりました。

ここ数ヶ月かなりの増益が続いていて、先々月は減益となったのである程度落ち着いている状態が続いていると思います。

株式は相変わらず足を引っ張っていますが、しかしそれを差し引いてもプラスのまま推移しています。


因みに結果の詳細は以下の通りです。

2023/5/25

20240525_結果




2024/4/27

20240427_結果



2024年5月の総資産残高

2024/5/31

202405_総資産残高


2024/4/27

202404_総資産残高


2024年5月末の総資産は6,076,886円でした。

この総資産は保有している株式や預けている資金も含まれているため投資信託だけの資産ではありません。




投資先一覧

僕が実際に投資している投資信託は以下となります。

銘柄（コード）数量取得単価現在値損益損益（％）評価額
4576 ＤＷＴＩ100¥460¥90-¥37,000-80.43%¥9,000
3666 テクノスジャパン3¥966¥619-¥1,041-35.92%¥1,857
3962 チェンジＨＤ4¥4,771¥1,239-¥14,128-74.03%¥4,956
6533 オーケストラＨＤ2¥2,633¥1,298-¥2,670-50.70%¥2,596
9613 ＮＴＴデータグループ4¥1,362¥2,409¥4,18676.84%¥9,634
9739 ＮＳＷ4¥2,103¥3,070¥3,86845.98%¥12,280
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）5186¥20,729¥29,510¥4,55442.36%¥15,304
三菱ＵＦＪ－Ｊオープン（小型株）16345¥17,408¥19,582¥3,55312.49%¥32,007
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）7275¥15,066¥20,083¥3,65033.30%¥14,610
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス8946¥12,296¥14,244¥1,74315.84%¥12,743
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）6061¥18,149¥24,994¥4,14937.72%¥15,149
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）6012¥18,297¥25,221¥4,16337.84%¥15,163
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス5248¥21,533¥30,274¥4,58740.59%¥15,888
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス50720¥13,891¥15,991¥10,65115.12%¥81,106
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね5345¥20,680¥26,380¥3,04727.56%¥14,100
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式6499¥16,926¥23,294¥4,13937.62%¥15,139
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式4710¥23,355¥32,622¥4,36539.68%¥15,365
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド3843¥28,624¥39,995¥4,37039.73%¥15,370
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド8600¥12,791¥14,450¥1,42712.97%¥12,427
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）6390¥15,650¥20,792¥3,28632.86%¥13,286
朝日－朝日ライフ 日経平均ファンド37546¥9,299¥11,938¥9,90828.38%¥44,822
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド6502¥16,918¥23,254¥4,12037.45%¥15,120
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド5771¥19,061¥27,001¥4,58241.66%¥15,582
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド9084¥12,110¥16,963¥4,40840.07%¥15,409
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド6406¥17,172¥23,412¥3,99736.34%¥14,998
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド7927¥13,877¥17,211¥2,64324.03%¥13,643
楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド37668¥17,588¥24,032¥24,27336.64%¥90,524
楽天－楽天・新興国株式インデックス・ファンド8838¥12,447¥15,649¥2,83025.73%¥13,831
楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド42381¥17,284¥22,208¥20,86828.49%¥94,120
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）46299¥14,310¥17,674¥15,57523.51%¥81,829
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド5159¥21,322¥29,940¥4,44640.42%¥15,446
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）8629¥12,748¥14,618¥1,61414.67%¥12,614
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）9798¥11,227¥11,981¥7396.72%¥11,739
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）7864¥18,566¥18,425-¥111-0.76%¥14,489
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）9552¥27,220¥29,510¥2,1878.41%¥28,188
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）13877¥18,737¥20,083¥1,8687.18%¥27,869
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス18822¥13,814¥14,244¥8093.11%¥26,810
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）11242¥23,128¥24,994¥2,0988.07%¥28,098
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）11156¥23,306¥25,221¥2,1368.22%¥28,137
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス9311¥27,924¥30,274¥2,1888.42%¥28,188
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス2806¥51,319¥55,340¥1,1287.84%¥15,528
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね10549¥24,647¥26,380¥1,8287.03%¥27,828
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式12056¥21,567¥23,294¥2,0828.01%¥28,083
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式8633¥30,117¥32,622¥2,1638.32%¥28,163
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド7056¥36,849¥39,995¥2,2208.54%¥28,220
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド18579¥13,995¥14,450¥8453.25%¥26,847
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）13775¥19,238¥20,792¥2,1418.08%¥28,641
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド12053¥21,572¥23,254¥2,0277.80%¥28,028
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド10428¥24,933¥27,001¥2,1578.29%¥28,157
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド16498¥15,760¥16,963¥1,9857.63%¥27,986




投資先の選び方

投資先をどこにするかは皆ものすごく悩むと思います。

買った後に上がれば嬉しいですし下がったら後悔しますし。

ただ長期投資をする時は短期的な上げ下げには一喜一憂しないことが大事です。


そんな僕の投資先の選び方はものすごくシンプルです。

それは

・信託報酬が安い

・償還日が無期限

・決算頻度が年1回以下

・分配金受取で「再投資」が可能

これを目安に投資先を決めています。

特に重視しているのが「信託報酬が安い」です。

信託報酬は「0.15%以下」を目安としています。

例えば信託報酬が1%と0.15%のファンドをそれぞれ100万円ずつ持っていたとします。

この時信託報酬が1%の場合は「手数料：10000円」が年1回徴収されますが、信託報酬が0.15%の場合は「手数料：1500円」しかかかりません。

投資は長期でかつ積立なので1%以下の数字でも5年10年それ以上と続けていくとその差がビックリするほどに大きくなっていくからです。




果たして不労所得を得られるのはいつになるのだろうか…

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