2021年からSBI証券のスマートフォンアプリで取り扱われているかんたん積立をやっています。

かんたん積立は投資信託の商品を決まった日に購入する投資商品です。

決まった日というのは「毎日」「毎週」「毎月」「隔月」「指定日」から選ぶことができるので自身の決済したいタイミングを選ぶことができるので非常に選択性の高い投資となります。

僕は「毎日」で複数の投資先に投資をしています。

そして今年から新NISAがはじまったので、分散していた投資先をこのSBI証券1本に絞りました。

2024年1月の損益

独身貴族なので結構な額を毎月投資しています。

今は毎日250円 ×投資先40個程度 = 毎日10000円 × 約20日

の合計約200,000円を投資しています。

で、その収益はというと

2024年1月27日：

資産残高：4,697,032円
評価損益額：+759,471円
評価損益率：+19.28%

2023年12月30日：

資産残高：4,374,206円
評価損益：+572,464円
評価損益率：+15.05%

2024年1月の収益結果

上記の通り資産残高は「+759,471円」となりました。

2024年1月末は評価損益が「+572,464円」だったので18万円近い利益増加となりました。

約18万円の増益となり、損益率も4%以上とすごい結果となっています。

株式は相変わらず足を引っ張っていますが、しかしそれを差し引いてもプラスのまま推移しています。

来月もこの調子で頑張ってほしいものです。

因みに結果の詳細は以下の通りです。

2023/1/27

2023/12/30

2024年1月の総資産残高

2024/1/27

2023/12/30

2024年1月末の総資産は4,743,284円でした。

この総資産は保有している株式や預けている資金も含まれているため投資信託だけの資産ではありません。

投資先一覧

僕が実際に投資している投資信託は以下となります。

銘柄（コード）	数量	取得単価	現在値	損益	損益（％）	評価額
4576 ＤＷＴＩ	100	460	141	-31900	-69.35	14100
3666 テクノスジャパン	3	966	645	-963	-33.23	1935
3962 チェンジＨＤ	4	4771	1371	-13600	-71.26	5484
6533 オーケストラＨＤ	2	2633	1006	-3254	-61.79	2012
9613 ＮＴＴデータグループ	4	1362	2140.5	3114	57.16	8562
9739 ＮＳＷ	4	2103	2955	3408	40.51	11820
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	5186	20729	26010	2738.72	25.48	13488.78
三菱ＵＦＪ－Ｊオープン（小型株）	16345	17408	19429	3303.32	11.61	31756.7
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）	7275	15066	17801	1989.71	18.15	12950.22
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス	8946	12296	13574	1143.29	10.39	12143.3
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）	6061	18149	22054	2366.82	21.52	13366.92
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）	6012	18297	22227	2362.71	21.48	13362.87
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	5248	21533	26712	2717.93	24.05	14018.45
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス	50720	13891	13975	426.04	0.6	70881.2
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね	5345	20680	23698	1613.12	14.59	12666.58
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式	6499	16926	20560	2361.73	21.47	13361.94
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式	4710	23355	28790	2559.88	23.27	13560.09
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	3843	28624	35295	2563.66	23.31	13563.86
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド	8600	12791	13748	823.02	7.48	11823.28
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）	6390	15650	18301	1693.98	16.94	11694.33
朝日－朝日ライフ 日経平均ファンド	37546	9299	11123	6848.39	19.62	41762.41
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	6502	16918	20610	2400.53	21.82	13400.62
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	5771	19061	23804	2737.18	24.88	13737.28
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	9084	12110	15043	2664.33	24.22	13665.06
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	6406	17172	20723	2274.77	20.68	13275.15
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド	7927	13877	15473	1265.14	11.5	12265.44
楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド	37668	17588	21274	13884.42	20.96	80134.9
楽天－楽天・新興国株式インデックス・ファンド	8838	12447	13607	1025.2	9.32	12025.86
楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド	42381	17284	19949	11294.53	15.42	84545.85
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）	46299	14310	16348	9435.73	14.24	75689.6
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド	5159	21322	26547	2695.57	24.51	13695.59
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	8629	12748	13910	1002.68	9.12	12002.93
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）	9798	11227	11753	515.37	4.69	11515.58
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	2204	24955	26010	232.52	4.23	5732.6
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）	3170	17351	17801	142.65	2.59	5642.91
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス	4053	13571	13574	1.21	0.02	5501.54
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）	2580	21318	22054	189.88	3.45	5689.93
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）	2560	21485	22227	189.95	3.45	5690.11
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	2136	25750	26712	205.48	3.74	5705.68
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね	2396	22955	23698	178.02	3.24	5678.04
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式	2766	19885	20560	186.7	3.39	5686.89
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式	1981	27764	28790	203.25	3.7	5703.29
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	1618	33993	35295	210.66	3.83	5710.73
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド	4026	13662	13748	34.62	0.63	5534.94
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）	3375	17778	18301	176.51	2.94	6176.58
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	2758	19942	20610	184.23	3.35	5684.23
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	2404	22879	23804	222.37	4.04	5722.48
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	3794	14497	15043	207.15	3.77	5707.31
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	2740	20073	20723	178.1	3.24	5678.1
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド	3648	15077	15473	144.46	2.63	5644.55

投資先の選び方

投資先をどこにするかは皆ものすごく悩むと思います。

買った後に上がれば嬉しいですし下がったら後悔しますし。

ただ長期投資をする時は短期的な上げ下げには一喜一憂しないことが大事です。

そんな僕の投資先の選び方はものすごくシンプルです。

それは

・信託報酬が安い

・償還日が無期限

・決算頻度が年1回以下

・分配金受取で「再投資」が可能

これを目安に投資先を決めています。

特に重視しているのが「信託報酬が安い」です。

信託報酬は「0.15%以下」を目安としています。

例えば信託報酬が1%と0.15%のファンドをそれぞれ100万円ずつ持っていたとします。

この時信託報酬が1%の場合は「手数料：10000円」が年1回徴収されますが、信託報酬が0.15%の場合は「手数料：1500円」しかかかりません。

投資は長期でかつ積立なので1%以下の数字でも5年10年それ以上と続けていくとその差がビックリするほどに大きくなっていくからです。

果たして不労所得を得られるのはいつになるのだろうか…