楽天証券はSBIで新NISAを行うため、積立を2023年で止めました。
なので2024年以降は入金されている金額のみでの運用となります。
2021年から楽天証券の積立投資と楽ラップに少しずつ投資していました。
しかし楽ラップは2023年3月で止めてその後から積立投資を行いました。
本ブログはそんな積立投資を主とした収益結果ブログとなります。
2023年総損益額
隔月損益額
| 月 | 資産残高 | 評価損益額 | 評価損益率 |
| 3月 | ¥611,394 | -¥34,598 | -5.66% |
| 4月 | ¥650,067 | -¥26,590 | -4.09% |
| 5月 | ¥689,622 | -¥25,822 | -3.74% |
| 6月 | ¥728,482 | ¥22,060 | 3.03% |
| 7月 | ¥762,848 | -¥26,553 | -3.48% |
| 8月 | ¥799,731 | ¥33,201 | 4.15% |
| 9月 | ¥826,092 | ¥48 | 0.01% |
| 10月 | ¥789,871 | -¥32,774 | -4.15% |
| 11月 | ¥893,877 | ¥36,826 | 4.12% |
| 12月 | ¥928,422 | ¥71,499 | 7.70% |
2023年3月
2023年12月
と、資産残高は合計で30万円近くの増額、評価損益額は11月、12月で大幅な増益となり、7万円近いプラス収益となりました。
投資は調子のいい時は上向くしダメな時は下落するので一喜一憂する訳にもいかないですが、満足いく結果でした。
新NISAの関係上、2024年は楽天証券には積立しませんが、今投資している分には引き続き運用していくので来年の結果にも期待です。
前月比
2023年12月
投資先一覧
僕が実際に投資している投資信託は以下となります。
| 種別 | 銘柄 | 保有数量 | 平均取得価額 | 現在値 | 時価評価額[円] | 評価損益[円] | 評価損益[％] |
| 投資信託 | NZAM・レバレッジ 米国株式2倍ブル(S&P500) | 17,876 | ¥25,453 | ¥29,140 | ¥52,091 | ¥6,591 | 14.48% |
| 投資信託 | iシェアーズ 米国株式(S&P500)インデックス・ファンド | 16,645 | ¥39,051 | ¥45,822 | ¥76,271 | ¥11,271 | 17.33% |
| 投資信託 | ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま（先進国株式）) | 38,410 | ¥16,923 | ¥19,543 | ¥75,065 | ¥10,065 | 15.48% |
| 投資信託 | 米国分散投資戦略ファンド(5倍コース)(USブレイン5) | 58,368 | ¥7,710 | ¥5,080 | ¥29,651 | -¥15,349 | -34.10% |
| 投資信託 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI) | 30,604 | ¥21,239 | ¥24,906 | ¥76,222 | ¥11,222 | 17.26% |
| 投資信託 | グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型) | 33,603 | ¥13,392 | ¥13,558 | ¥45,559 | ¥559 | 1.24% |
| 投資信託 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 30,040 | ¥21,638 | ¥25,195 | ¥75,686 | ¥10,686 | 16.43% |
| 投資信託 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 55,846 | ¥19,787 | ¥24,281 | ¥135,600 | ¥25,100 | 22.71% |
| 投資信託 | 米国ABC戦略ファンド(5倍コース) | 66,462 | ¥6,771 | ¥4,427 | ¥29,423 | -¥15,577 | -34.61% |
| 投資信託 | S&P500(マルチアイ搭載) | 104,098 | ¥10,567 | ¥11,216 | ¥116,756 | ¥6,756 | 6.14% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】たわらノーロード 国内リート＜ラップ向け＞ | 8,883 | ¥14,260 | ¥13,673 | ¥12,145 | -¥521 | -4.11% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】たわらノーロード 先進国株式＜ラップ向け＞ | 3,979 | ¥25,007 | ¥32,108 | ¥12,775 | ¥2,825 | 28.39% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】たわらノーロード 先進国債券＜ラップ向け＞ | 777 | ¥12,561 | ¥13,579 | ¥1,055 | ¥79 | 8.10% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】たわらノーロード 先進国リート＜ラップ向け＞ | 6,004 | ¥15,808 | ¥17,784 | ¥10,677 | ¥1,187 | 12.50% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】たわらノーロード 新興国株式＜ラップ向け＞ | 2,588 | ¥18,316 | ¥19,483 | ¥5,042 | ¥302 | 6.37% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】楽天・USハイイールド社債インデックス(為替ヘッジ)ファンド(ラップ向け) | 1,092 | ¥10,906 | ¥10,047 | ¥1,097 | -¥94 | -7.87% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】楽天・米国社債1-5年インデックス(為替ヘッジ)ファンド(ラップ向け) | 1,165 | ¥9,622 | ¥9,078 | ¥1,057 | -¥63 | -5.65% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】楽天・米国社債5-10年インデックス(為替ヘッジ)ファンド(ラップ向け) | 1,298 | ¥9,473 | ¥8,583 | ¥1,114 | -¥116 | -9.39% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート日本株式インデックス・オープン | 29,821 | ¥17,125 | ¥21,249 | ¥63,366 | ¥12,298 | 24.08% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート日本債券インデックス・オープン | 1,102 | ¥9,791 | ¥9,368 | ¥1,032 | -¥47 | -4.32% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン | 4,278 | ¥23,246 | ¥29,883 | ¥12,783 | ¥2,839 | 28.55% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン(為替ヘッジあり) | 30,859 | ¥20,183 | ¥19,978 | ¥61,650 | -¥633 | -1.01% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン | 826 | ¥11,828 | ¥12,787 | ¥1,056 | ¥79 | 8.10% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり) | 5,173 | ¥8,817 | ¥8,697 | ¥4,498 | -¥62 | -1.36% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート新興国株式インデックス・オープン | 5,316 | ¥17,997 | ¥19,171 | ¥10,191 | ¥624 | 6.52% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート新興国債券インデックス・オープン | 6,013 | ¥11,594 | ¥13,975 | ¥8,403 | ¥1,432 | 20.53% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート米国社債インデックス・オープン(為替ヘッジあり) | 1,085 | ¥10,525 | ¥9,835 | ¥1,067 | -¥75 | -6.55% |
| 楽ラップ | 【楽ラップ専用】ステート・ストリート米国社債インデックス・オープン2 | 688 | ¥12,656 | ¥14,409 | ¥991 | ¥121 | 13.85% |
| 楽ラップ | 現金等 | 6,099 |
投資先の選び方
投資先をどこにするかは皆ものすごく悩むと思います。
買った後に上がれば嬉しいですし下がったら後悔しますし。
ただ長期投資をする時は短期的な上げ下げには一喜一憂しないことが大事です。
そんな僕の投資先の選び方はものすごくシンプルです。
それは
・信託報酬が安い
・償還日が無期限
・決算頻度が年1回以下
・分配金受取で「再投資」が可能
これを目安に投資先を決めています。
特に重視しているのが「信託報酬が安い」です。
信託報酬は「0.15%以下」を目安としています。
例えば信託報酬が1%と0.15%のファンドをそれぞれ100万円ずつ持っていたとします。
この時信託報酬が1%の場合は「手数料：10000円」が年1回徴収されますが、信託報酬が0.15%の場合は「手数料：1500円」しかかかりません。
投資は長期でかつ積立なので1%以下の数字でも5年10年それ以上と続けていくとその差がビックリするほどに大きくなっていくからです。
果たして不労所得を得られるのはいつになるのだろうか…
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