【写真付】SBI証券のかんたん積立の収益大公開 ～ 2024年3月～

収益

2021年からSBI証券のスマートフォンアプリで取り扱われているかんたん積立をやっています。

かんたん積立は投資信託の商品を決まった日に購入する投資商品です。

決まった日というのは「毎日」「毎週」「毎月」「隔月」「指定日」から選ぶことができるので自身の決済したいタイミングを選ぶことができるので非常に選択性の高い投資となります。


僕は「毎日」で複数の投資先に投資をしています。

そして今年から新NISAがはじまったので、分散していた投資先をこのSBI証券1本に絞りました。


2024年3月の損益

独身貴族なので結構な額を毎月投資しています。

今は毎日250円 ×投資先40個程度 = 毎日10000円 × 約20日

の合計約200,000円を投資しています。

で、その収益はというと

2024年3月31日：

資産残高：5,554,651円
評価損益額：+1,222,892円
評価損益率：+28.23%


2024年2月24日：

資産残高：5,035,455円
評価損益：+934,094円
評価損益率：+22.77%



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2024年3月の収益結果

上記の通り資産残高は「+1,222,892円」となりました。

2024年2月末は評価損益が「+934,094円」だったので20万円ほどの利益増加となりました。

先々月も約18万円の増益となり、上がり幅が良すぎるので逆に不安です。

株式は相変わらず足を引っ張っていますが、しかしそれを差し引いてもプラスのまま推移しています。

来月もこの調子で頑張ってほしいものです。


因みに結果の詳細は以下の通りです。

2023/3/31

20240127_結果


2024/2/24

20240224_結果



2024年3月の総資産残高

2024/3/31

202403_総資産残高


2024/2/24

202402_総資産残高


2024年2月末の総資産は5,554,651円でした。

この総資産は保有している株式や預けている資金も含まれているため投資信託だけの資産ではありません。




投資先一覧

僕が実際に投資している投資信託は以下となります。

ファンド名数量取得単価現在値損益損益（％）評価額
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）¥5,186¥20,729¥28,559¥4,06137.77%¥14,811
三菱ＵＦＪ－Ｊオープン（小型株）¥16,345¥17,408¥20,686¥5,35818.83%¥33,811
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）¥7,275¥15,066¥19,461¥3,19729.17%¥14,158
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス¥8,946¥12,296¥14,278¥1,77316.12%¥12,773
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）¥6,061¥18,149¥24,097¥3,60532.77%¥14,605
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）¥6,012¥18,297¥24,266¥3,58932.62%¥14,589
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス¥5,248¥21,533¥29,189¥4,01835.55%¥15,318
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス¥50,720¥13,891¥15,134¥6,3048.95%¥76,760
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね¥5,345¥20,680¥25,700¥2,68324.27%¥13,737
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式¥6,499¥16,926¥22,464¥3,59932.72%¥14,599
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式¥4,710¥23,355¥31,457¥3,81634.69%¥14,816
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド¥3,843¥28,624¥38,566¥3,82134.73%¥14,821
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド¥8,600¥12,791¥14,118¥1,14110.37%¥12,141
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）¥6,390¥15,650¥19,917¥2,72727.27%¥12,727
朝日－朝日ライフ 日経平均ファンド¥37,546¥9,299¥12,525¥12,11234.69%¥47,026
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド¥6,502¥16,918¥22,520¥3,64233.11%¥14,643
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド¥5,771¥19,061¥26,102¥4,06336.94%¥15,063
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド¥9,084¥12,110¥16,482¥3,97236.10%¥14,972
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド¥6,406¥17,172¥22,590¥3,47131.55%¥14,471
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド¥7,927¥13,877¥17,038¥2,50622.78%¥13,506
楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド¥37,668¥17,588¥23,200¥21,13931.91%¥87,390
楽天－楽天・新興国株式インデックス・ファンド¥8,838¥12,447¥14,544¥1,85316.85%¥12,854
楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド¥42,381¥17,284¥21,977¥19,88927.15%¥93,141
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）¥46,299¥14,310¥17,353¥14,08921.26%¥80,343
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド¥5,159¥21,322¥29,091¥4,00836.44%¥15,008
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）¥8,629¥12,748¥14,510¥1,52013.82%¥12,521
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）¥9,798¥11,227¥12,031¥7887.16%¥11,788
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）¥3,314¥18,709¥19,324¥2043.29%¥6,404
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）¥5,895¥26,294¥28,559¥1,3358.61%¥16,836
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）¥8,540¥18,150¥19,461¥1,1207.22%¥16,620
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス¥11,335¥13,675¥14,278¥6844.41%¥16,184
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）¥6,932¥22,361¥24,097¥1,2037.76%¥16,704
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）¥6,881¥22,526¥24,266¥1,1977.72%¥16,697
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス¥5,738¥27,013¥29,189¥1,2498.06%¥16,749
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス¥1,202¥49,917¥51,414¥1803.00%¥6,180
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね¥6,467¥23,968¥25,700¥1,1207.23%¥16,620
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式¥7,435¥20,848¥22,464¥1,2017.75%¥16,702
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式¥5,324¥29,114¥31,457¥1,2478.05%¥16,748
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド¥4,351¥35,624¥38,566¥1,2808.26%¥16,780
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド¥11,221¥13,814¥14,118¥3412.20%¥15,842
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）¥8,613¥18,577¥19,917¥1,1547.21%¥17,155
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド¥7,423¥20,882¥22,520¥1,2167.84%¥16,717
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド¥6,430¥24,106¥26,102¥1,2838.28%¥16,784
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド¥10,165¥15,249¥16,482¥1,2538.09%¥16,754




投資先の選び方

投資先をどこにするかは皆ものすごく悩むと思います。

買った後に上がれば嬉しいですし下がったら後悔しますし。

ただ長期投資をする時は短期的な上げ下げには一喜一憂しないことが大事です。


そんな僕の投資先の選び方はものすごくシンプルです。

それは

・信託報酬が安い

・償還日が無期限

・決算頻度が年1回以下

・分配金受取で「再投資」が可能

これを目安に投資先を決めています。

特に重視しているのが「信託報酬が安い」です。

信託報酬は「0.15%以下」を目安としています。

例えば信託報酬が1%と0.15%のファンドをそれぞれ100万円ずつ持っていたとします。

この時信託報酬が1%の場合は「手数料：10000円」が年1回徴収されますが、信託報酬が0.15%の場合は「手数料：1500円」しかかかりません。

投資は長期でかつ積立なので1%以下の数字でも5年10年それ以上と続けていくとその差がビックリするほどに大きくなっていくからです。




果たして不労所得を得られるのはいつになるのだろうか…

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