2021年からSBI証券のスマートフォンアプリで取り扱われているかんたん積立をやっています。

かんたん積立は投資信託の商品を決まった日に購入する投資商品です。

決まった日というのは「毎日」「毎週」「毎月」「隔月」「指定日」から選ぶことができるので自身の決済したいタイミングを選ぶことができるので非常に選択性の高い投資となります。

僕は「毎日」で複数の投資先に投資をしています。

そして今年から新NISAがはじまったので、分散していた投資先をこのSBI証券1本に絞りました。

2024年7月の損益

独身貴族なので結構な額を毎月投資しています。

今は毎日250円 ×投資先40個程度 = 毎日10000円 × 約20日

の合計約200,000円を投資しています。

で、その収益はというと

2024年7月27日：

資産残高：6,489,831円
評価損益額：+1,388,903円
評価損益率：+27.22%

2024年6月29日：

資産残高：6,621,974円
評価損益：+1,702,198円
評価損益率：+33.88%

2024年7月の収益結果

上記の通り資産残高は「+1,388,903円」となりました。

2024年6月末は評価損益が「+1,702,198円」だったので30万円ほどの減益となりました。

30万をひと月で溶かすのはきつい。

増額するか悩みどころ。

損切りはしません。資産を減らすだけだから。

ここ数ヶ月かなりの増益が続いていて、反発する様に落ちただけでむしろ今までが異常だっただけでそこまで心配はしていません。

株式は相変わらず足を引っ張っていますが、しかしそれを差し引いてもプラスのまま推移しています。

因みに結果の詳細は以下の通りです。

2023/7/27

2024/6/29

2024年7月の総資産残高

2024/7/27

2024/6/29

2024年7月末の総資産は6,521,097円でした。

この総資産は保有している株式や預けている資金も含まれているため投資信託だけの資産ではありません。

投資先一覧

僕が実際に投資している投資信託は以下となります。

銘柄（コード）	数量	取得単価	現在値	損益	損益（％）	評価額
4576 ＤＷＴＩ	100	¥460	¥82	-¥37,800	-82.17%	¥8,200
3666 テクノスジャパン	3	¥966	¥783	-¥549	-18.94%	¥2,349
3962 チェンジＨＤ	4	¥4,771	¥978	-¥15,172	-79.50%	¥3,912
6533 オーケストラＨＤ	2	¥2,633	¥1,010	-¥3,246	-61.64%	¥2,020
9613 ＮＴＴデータグループ	4	¥1,362	¥2,176	¥3,256	59.77%	¥8,704
9739 ＮＳＷ	4	¥2,103	¥2,874	¥3,084	36.66%	¥11,496
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	5186	¥20,729	¥29,337	¥4,464	41.53%	¥15,214
三菱ＵＦＪ－Ｊオープン（小型株）	16426	¥17,421	¥18,273	¥1,399	4.89%	¥30,015
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）	7275	¥15,066	¥19,332	¥3,104	28.32%	¥14,064
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス	8946	¥12,296	¥14,994	¥2,414	21.94%	¥13,414
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）	6061	¥18,149	¥24,475	¥3,834	34.86%	¥14,834
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）	6012	¥18,297	¥24,793	¥3,905	35.50%	¥14,906
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	5248	¥21,533	¥29,743	¥4,309	38.13%	¥15,609
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス	50720	¥13,891	¥15,783	¥9,596	13.62%	¥80,051
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね	5703	¥21,075	¥25,166	¥2,333	19.41%	¥14,352
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式	6499	¥16,926	¥22,809	¥3,823	34.76%	¥14,824
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式	4710	¥23,355	¥32,048	¥4,094	37.22%	¥15,095
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	3843	¥28,624	¥39,292	¥4,100	37.27%	¥15,100
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド	8600	¥12,791	¥14,221	¥1,230	11.18%	¥12,230
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）	6390	¥15,650	¥20,384	¥3,025	30.25%	¥13,025
朝日－朝日ライフ 日経平均ファンド	37546	¥9,299	¥11,142	¥6,920	19.82%	¥41,834
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	6502	¥16,918	¥22,730	¥3,779	34.35%	¥14,779
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	5771	¥19,061	¥26,836	¥4,487	40.79%	¥15,487
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	9084	¥12,110	¥16,850	¥4,306	39.14%	¥15,307
ＳＢＩ－ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	6406	¥17,172	¥22,866	¥3,648	33.16%	¥14,648
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド	7927	¥13,877	¥17,184	¥2,621	23.83%	¥13,622
楽天－楽天・全世界株式インデックス・ファンド	37668	¥17,588	¥23,486	¥22,217	33.53%	¥88,467
楽天－楽天・新興国株式インデックス・ファンド	8838	¥12,447	¥15,016	¥2,270	20.64%	¥13,271
楽天－楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド	42381	¥17,284	¥22,165	¥20,686	28.24%	¥93,937
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）	46299	¥14,310	¥17,533	¥14,922	22.52%	¥81,176
楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド	5159	¥21,322	¥29,736	¥4,341	39.46%	¥15,341
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）	8629	¥12,748	¥14,636	¥1,629	14.81%	¥12,629
楽天－楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）	9798	¥11,227	¥12,105	¥860	7.82%	¥11,860
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）	12436	¥18,656	¥17,206	-¥1,803	-7.77%	¥21,397
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	13029	¥28,207	¥29,337	¥1,472	4.01%	¥38,223
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（３地域均等型）	19089	¥19,252	¥19,332	¥153	0.42%	¥36,903
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス	26015	¥14,127	¥14,994	¥2,256	6.14%	¥39,007
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）	15395	¥23,872	¥24,475	¥928	2.53%	¥37,679
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）	15269	¥24,069	¥24,793	¥1,105	3.01%	¥37,856
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	12738	¥28,851	¥29,743	¥1,136	3.09%	¥37,887
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス	4257	¥54,029	¥55,005	¥415	1.81%	¥23,416
農林中金－農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資 おおぶね	14706	¥25,228	¥25,166	-¥91	-0.25%	¥37,009
Ｏｎｅ－たわらノーロード 全世界株式	16514	¥22,254	¥22,809	¥917	2.49%	¥37,667
Ｏｎｅ－たわらノーロード 先進国株式	11814	¥31,108	¥32,048	¥1,111	3.02%	¥37,862
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	9655	¥38,064	¥39,292	¥1,186	3.23%	¥37,936
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド	25884	¥14,198	¥14,221	¥60	0.16%	¥36,810
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ世界株式ファンド（ＧＤＰ型バスケット）	18770	¥19,846	¥20,384	¥1,010	2.71%	¥38,261
ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド	16533	¥22,229	¥22,730	¥828	2.25%	¥37,580
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	14223	¥25,839	¥26,836	¥1,418	3.86%	¥38,169
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	22419	¥16,281	¥16,850	¥1,276	3.49%	¥37,776

投資先の選び方

投資先をどこにするかは皆ものすごく悩むと思います。

買った後に上がれば嬉しいですし下がったら後悔しますし。

ただ長期投資をする時は短期的な上げ下げには一喜一憂しないことが大事です。

そんな僕の投資先の選び方はものすごくシンプルです。

それは

・信託報酬が安い

・償還日が無期限

・決算頻度が年1回以下

・分配金受取で「再投資」が可能

これを目安に投資先を決めています。

特に重視しているのが「信託報酬が安い」です。

信託報酬は「0.15%以下」を目安としています。

例えば信託報酬が1%と0.15%のファンドをそれぞれ100万円ずつ持っていたとします。

この時信託報酬が1%の場合は「手数料：10000円」が年1回徴収されますが、信託報酬が0.15%の場合は「手数料：1500円」しかかかりません。

投資は長期でかつ積立なので1%以下の数字でも5年10年それ以上と続けていくとその差がビックリするほどに大きくなっていくからです。

果たして不労所得を得られるのはいつになるのだろうか…