WealthNavi投資 2023年の損益

WealthNaviはSBIで新NISAを行うため、積立を今月で止めました。

なので2024年以降は入金されている金額のみでの運用となります。

ほったらかし投資。

相変わらずいい響きですね。

WealthNaviの投資しているのは2017年8月からです。

歴だけは長いです。

まあ間にやっていない期間だったり少額にしていたりの期間があるから純粋に5年以上やっていたという訳じゃないけど。

もったいない。

2023年総損益額

隔月損益額

月	資産残高	評価損益額	評価損益率
1月	¥1,929,996	¥138,678	7.74%
2月	¥2,011,629	¥160,311	8.66%
3月	¥2,125,493	¥154,175	7.82%
4月	¥2,287,668	¥236,350	11.52%
5月	¥2,431,011	¥259,693	11.96%
6月	¥2,696,459	¥425,141	18.72%
7月	¥2,829,429	¥458,111	19.32%
8月	¥2,953,961	¥482,643	19.53%
9月	¥2,993,603	¥422,285	16.42%
10月	¥3,012,598	¥341,280	12.78%
11月	¥3,273,145	¥551,827	20.28%
12月	¥3,348,878	¥552,560	19.76%

2023年1月

2023年12月

・1月収益

　資産残高：¥1,929,996
評価損益額：¥138,678
評価損益率：7.74%

・12月収益

　資産残高：¥¥3,348,878
評価損益額：¥552,560
評価損益率：19.76%

・年間投資合計額

\1,105,000

と、資産残高は合計で140万円近くの増額、評価損益額は42万円近いプラス収益となりました。

投資は調子のいい時は上向くしダメな時は下落するので一喜一憂する訳にもいかないですが、満足いく結果でした。

新NISAの関係上、2024年はWealthNaviには積立しませんが、今投資している分には引き続き運用していくので来年の結果にも期待です。

円建て収益

2023年12月

2023年1月

ドル建て収益

2023年12月

2023年1月

WealthNaviってどう？

個人的にはやって良かったと思っています。

ネット上では手数料が高い（利益の1%）と言われていて酷評する記事が多いですが、何に投資をすればいいか分からない、次の投資先を迷っているという人にはおすすめの投資先となります。

そもそも投資をし始めたらよほどのことがない限りは手数料を気にしません。

投資先が1本だけの場合は気にするかもしれませんが、僕はWealthNaviの他にも色々投資をしていて、さらに昼間は普通にサラリーマンをしているのでそこまで手が回りません。

それ以上何よりお金を入金したら翌日か翌々日から運用し始めるという本当に何もしなくていい投資なので費用対効果が非常に高いと思います。

（正確にはおススメの投資プランをシミュレートするという作業は必要ですが3分で終わります）

僕が始めた当初は会社の資本金は1億円未満（多分）だったのに2022年11月現在は32億円越えとかなりの成長を見せています。

なのでそれだけ利用者も多いし預ける金額も多いという事が伺えます。

WealthNaviはやるべき

WealthNaviは俗にロボアドバイザーと呼ばれる投資方法です。

このロボアドバイザーというのはお金を預けたら後はAIが勝手に投資・運用してくれるというものです。
（個人的にAIという言い方はあまり好きではありませんが…）

たまに「投資しているところを見せられないツールはあやしい」という人も一定数いるのも事実だと思います。

ただ、WealthNaviは投資家自身が何かをするという事が本当に一切ないため見せられるものがないというのが正しいところです。

なので最初にお見せした日本円とUSドルの収益表くらいしか本当にないのです。
（個人的にはCSVで収益をダウンロードできるようになってほしいのですが。そうしてくれないと確定申告の計算が面倒くさいんですよね、NISAは別で使ってるし）

WealthNavi以外のロボアドバイザー

WealthNavi以外のロボアドバイザーは最近非常に増えてきています。

僕がやり始めた頃はWealthNaviかTHEOのどちらかでした。

結局THEOは手を出しませんでしたが、WealthNaviを選んで正解だったと言えます。

で、2022年12月現在では完全お任せ型のロボアドバイザーは以下があるようです。

ロボアドバイザーは多種多様

FOLIO ROBO PRO

SUSTEN（2023年6月から開始）

THEO

多分他にもあるのでしょうが、お金を入れたら後は完全放置で運用できるのは上記の3つと思われます。

ロボアドバイザーは楽なの分かってるから検証という意味も含めて手を付けてみようかな。

他にもFXのEAだったり、FX投資していたり投資信託してたりだから書こうと思うと記事があふれる。